Нужно ли бояться блокировки карт и счетов с первого июля?

icon 20:14
icon нет просмотров
Нужно ли бояться блокировки карт и счетов с первого июля?
Периодически в ленте новостей пользователи могут наблюдать сообщения, что в ближайшее время, а именно с 1 июля налоговые органы смогут контролировать все денежные переводы между клиентами банков. При чем этим грешат не только малоизвестные сайты, но и уважаемые СМИ.
Мы поговорили со специалистами и банковскими служащими, и вот что нам удалось выяснить.

Миф 1: Налоговая будет иметь неограниченные полномочия по доступу к счетам физических лиц.

 
Никаких дополнительных полномочий со сроком вступления с 1 июня 2018 года фискальные органы не получали. Банковские организации обязаны предоставлять сведения об открытых счетах, формировать и предоставлять по запросу выписки по данным счетам согласно ФЗ-146 еще с 2016 года.
Так же дополнительные требования введены в отношении счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц от ноября 2017 года (см фото), но данные поправки позволили упростить ведение бухгалтерского учета и процедуру регистрации и постановки на учет в налоговых органах для малого бизнеса. Эдакое "Правило одного окна".
 
фото: консультант+
Так же, согласно 146 ФЗ, данные о счетах физических лиц могут быть запрошены налоговым органом исключительно по резолюции Руководителя УФНС, при проведении камеральной проверки. Более подробно с полномочиями налогового органа можно знакомиться в тексте ФЗ № 343 от 27.11.2017.
 
фото: консультант +
Так что ни о каком излишнем контроле и блокировке счетов речи не идет. Если вы добропорядочный налогоплательщик, и платите налоги с полученных доходов, вам бояться совершенно нечего.

 

Миф 2: Во время проведения Чемпионата мира по футболу будет ужесточен контроль за переводами денег с карты на карту, и вот тогда точно заблокируют.

 
Несомненно, в дни проведения Чемпионата мира по футболу регуляторы будут более скрупулезно проверять различные подозрительные переводы, однако это сделано исключительно из благих побуждений. Во время подобных мероприятий, мошенники становятся чрезвычайно активными, и риск попасться на удочку злоумышленника и остаться без денег весьма велик.
 
В современную цифровую эпоху кибер-преступность достигла существенного размаха. Хакеры атакуют банки и выводят деньги со счетов граждан. Поэтому введены меры по дополнительной проверке "подозрительных" переводов. Более подробно на вопрос, что такое "подозрительный перевод" мы отвечали в этой статье.
Так же рискуют подвергнуться дополнительной проверке жители тех городов, где проходят игры ЧМ.
 
Обратите внимание: вопреки расхожему мнению, что подозрительная операция заблокируется, более вероятен звонок из банковского Колл-центра, для выяснения обстоятельств по платежу. Так что можете не переживать и оставаться спокойными, без причины ваши счета никто блокировать не будет.
 
Еще мы рекомендуем при совершении перевода обязательно указывать назначение платежа, это позволит свести к минимуму подозрения банковских служащих и алгоритма финансового мониторинга.